Begrepet "engelinvestor" kom fra USA. På begynnelsen av århundret var dette navnet som ble gitt til menneskene som sponset Broadway-teatralske produksjoner fra epoken med enorm popularitet. En engelinvestor er en privatperson som investerer sine egne penger i forskjellige typer virksomheter, vanligvis de med utmerkede vekstutsikter (de såkalte enhjørningsselskapene).
En forretningsengel er en person som legger pengene sine i en ny virksomhet når virksomheten er i de tidligste utviklingsstadiene, ofte i form av en idé. Engelinvestorer investerer pengene sine. Venturekapitalister (VCs) bruker penger fra sine selskaper eller andre investorer for å gjøre det.
To hovedpunkter er viktige i denne definisjonen:
- Angel forvalter bare sine egne penger. Det er ikke en mellommann som investerer investorenes penger betrodd ham. En forretningsengel risikerer bare sin egen kapital.
Det er den enkleste og sikreste måten for en forretningsengel å investere sine egne penger samtidig som det er involvert i ledelsen og utviklingen av virksomheten, det er ikke alltid lett for ham eller henne å finne den beste løsningen.
- Angel investerer når virksomheten kanskje ikke eksisterer ennå: det er bare en idé, en plan for realiseringen og beregninger.
På dette stadiet kan ikke gründeren som kom opp med ideen gå til banken og be om lån. Men hvis du finner en forretningsengel og klarer å interessere ham i prosjektet ditt, kan du få en meget betydelig sum for å starte, og i tillegg til det – hjelp fra en interessert forretningsengel: fra konsultasjoner til å utarbeide en forretningsplan og løse operasjonelle problemer. Denne typen arbeid krever laserskarpt fokus og strategi, det er ikke et spill i kasinoet, i håp om å vinne jackpotten uten hell.
Engelinvestoreres ressurser er hovedsakelig konsentrert i segmentet høyteknologiske startups. Engelinvestorer hjelper disse prosjektene med å overvinne den innledende fasen av livssyklusen og låse opp potensialet deres. De neste stadiene er mer betydningsfull finansiering fra venturekapitalfond og progresjon til enhjørningstatus, hvoretter nøkkelfasen av utviklingen kommer: det første børstilbudet (IPO).
Nylig har begrepet "business archangel" blitt brukt på individer som investerer i revolusjonerende prosjekter som ikke har noen økonomisk tilbakebetaling (men ikke utelukker det).
Særtrekk:
- finansieringen innebærer ikke alltid deltakelse i selskapets kapital, som i tilfellet med VC
- avkastningen på finansiering er vanligvis ikke spesifisert
- finansieringen tar sikte på å utvikle prosjekter, noen av dem ikke for kommersiell gevinst
- Selskapet er fortsatt på et tidlig stadium av utviklingen, og de fleste av virksomhetene søker å inngå et forretningsforhold med investorer
Engelinvestorer i NYC får vanligvis inntektene sine når de selger oppstarten til eksterne selskaper mens grunnleggerne og lederne av virksomheten tjener lønnen sin. Noen ganger forlater de selskapet ved å selge en eierandel til gründerne.
Avkastningen varierer og kan være så høy som 500-600 % per år. Men dette er når du selger en eierandel i et enhjørningsselskap. Vanligvis er overskuddet rundt 50-100 % i året, og for en vellykket oppstart er det vanligvis 4-5 ulønnsomme, dvs. den faktiske lønnsomheten kan være enda mindre.
Hvor investerer forretningsengler hovedsakelig?
Anta at VC velger prosjekter avhengig av deres tilbakebetalingstid og prospekter og kan i prinsippet lede alle oppstarter. I så fall foretrekker engleinvestorer å investere i de foretakene som er interessante for dem personlig. Likevel er det spesifikke trender som følges av flertallet:
- Omtrent 30 % av finansieringen er i bioteknologi
- ytterligere 30 % innen forbruksvarer og tjenester
- 20 % av IT-selskapene
- 10 % blokkjedeteknologi, inkludert kryptovaluta
Hvor skal du se etter forretningsengler?
Og nå om hvor nøyaktig du kan finne engleinvestorer. For det første er det verdt å se etter investorer i byen din eller et sted i nærheten. Forretningsengler liker å overvåke ting i en oppstart personlig, så å si, for å holde hånden på pulsen.
Vanligvis er navnene på fremtredende investorer og lånetakere kjent. Men hvis du er helt ny i virksomheten, gjør dette:
- Søk på Internett
- Finn grupper av gründere eller investorer på sosiale nettverk og legg ut forslaget ditt der
- Besøk en utstilling, et forum eller et møte med gründere
- Plasser tilbudet ditt i det offentlige domene
- Lag et tilbud på crowdfunding-børser
Du kan også søke til enhver engleinvestorforening. De største og mest kjente fondene er:
- 37 Angels
- Empire Angels
- tjuvstart
- Golden Seeds LLC
- Tri-State Venture
- Long Island Angel Network
- ARC Angel Fund
- New York Angels
- Soundboard Foundation
Hvordan startups kan vokse med engleinvestorer
De som begynner å utvikle et lovende forretningsprosjekt har tilgang til både eksterne og interne finansieringskilder. Eksterne kilder inkluderer midler fra banker og venturekapitalfond, tilskudd fra spesialiserte organisasjoner og statlig bistand. Innenlandske kilder inkluderer familiesparing, lån fra venner og personlige eiendeler.
Men ofte er ikke personlige midler nok, og tradisjonelle eksterne investorer liker ikke alltid oppstarten selv eller dens skaper, eller de er ikke fornøyd med de innsamlede dokumentene. Da kan andre velstående individer komme til unnsetning, i stand til å gi oppstarten den drivkraften den trenger for å utvikle seg. Eksempler på prosjekter som har mottatt slik finansiering er Facebook, PayPal og Alibaba.
Kjennetegn ved engleinvestorer:
- De er uformelle og bruker en individuell tilnærming
- De begynner finansieringen på et veldig tidlig stadium av forretningsprosjektets utvikling, noe som betyr svært høy risiko – opptil 70 % av slike oppstarter lønner seg ikke
- På grunn av slike risikoer ser de etter prosjekter med svært høy potensiell lønnsomhet – gjennomsnittlig avkastning for porteføljen er 22 %
- Engelinvestorer er dårligere enn venturekapitalfond
- Invester personlige midler i relativt små beløp i forhold til kapitalen deres
- Ta finansieringsbeslutninger i løpet av dager/uker
- Ventureakselerasjonsnettverkene har en betydelig innvirkning på selskapets suksess
- Syklusen kan vare opptil 10 år
- De er personlig interessert i prosjektets suksess; Derfor kan de, sammen med penger, gi andre ressurser: faglige råd, forbindelser og hjelp til å finne motparter.
I dag er forretningsengler ikke bare individuelle private investorer som finansierer lovende prosjekter gjennom personlige bekjentskaper. De forenes i fellesskap, forsker på startups via Internett og investerer midler ved hjelp av aktuelle ressurser.
Fotokreditt: The funksjon bilde hadde blitt gjort av Hay Dmitriy.
